P2P退出潮即将到来:集中精力禁止或通知退出

随着合规检查的推广,P2P正面临着一个大的撤退。

湖南取缔了53个P2P平台后,杭州的一些平台最近表示,当地财政部门已经通知取消,北京方面也宣布,募集资金不足5000万元的P2P平台将不予备案。

目前,全国行业自律组织先后发布了网上贷款机构退出指引,至少有7个省市发布了网上贷款机构退出指引。

湖南杭州等地清退行动或成为网贷行业退出潮的一个开端,随着监管持续收紧,存量千余家的P2P平台将加速洗牌退出,相对最高峰时的6000余家平台,只有极少数平台在经历层层闯关之后P2P退出潮即将到来:集中精力禁止或通知退出顺利备案。从杭州、湖南等地的撤资,可能是从网上贷款行业撤资浪潮的开始。随着监管力度的不断加大,拥有1000多只股票的P2P平台将加速重组和退出。与高峰时的6000个平台相比,只有少数平台在通过各种级别的清理后成功归档。

11月8日,杭州平台育才园发布《分期付款业务结算公告》,称因不符合备案要求,已被金融办通知退出。

余彩元将在12个月内分期偿还本息,完成还款。

记者了解到,杭州的几个平台已经收到还款通知,首批股票低于1亿股的平台将得到还款。

知情人士表示,如果第一批还款顺利,未来还款范围可能会逐步扩大。例如,股票少于5亿或10亿股的平台可能会在下一步得到偿还。

据第三方统计,杭州目前有161个网上贷款平台正常运行。然而,只有几十个平台收到了管理验证通知,没有包括在合规性验证工作中的平台可能会被删除。

几乎与此同时,一些媒体援引消息称,北京与监管机构关系密切。监管机构最近在北京金融监管会议上发出指示:在北京收集的规模小于5000万元的P2P平台将不予备案。

据了解,目前各区金融办正在陆续采访相关平台,以便有序做好市场清理工作。

据互联网贷款眼研究所9月份《北京互联网贷款报告》统计,2018年9月,北京新增9个问题平台,累计问题平台534个,操作平台395个,提交自查报告的平台不到200个。

相关监管机构提到,规模不到5000万的清算平台将有助于加快行业有序清算。

在线贷款分析师鲁齐家表示,备案程序现已进入监管机构的检查阶段。未来能够通过备案程序的平台数量将远远低于目前运行的平台数量。监管机构可能会通过增加一些新的门槛来淘汰一些资质较差的平台。

此前,湖南监管部门曾一度禁止53个P2P平台。名单上的所有56个平台都被震惊了。大多数平台都是在2017年之前曝光的,只有一个平台在2018年1月出现了问题。

这只是第一批被禁止的点对点贷款机构。湖南表示,将不时公布被禁止的点对点贷款机构名单。

目前,许多地方已经发布了网上贷款提款指南。据网上贷款机构统计,到目前为止,全国已有七个省市出台了网上贷款机构退出指南。

例如,广州市财政局发布了《市共同基金监管办公室关于转发进一步组织辖内P2P网上贷款机构进行合规自查的通知》,要求未纳入专项监管的网上贷款机构做好还款工作。

对于纳入专项整治的网上贷款机构,广州共同基金整治办公室鼓励业务量小、余额少或资金清算后不愿意继续P2P网上贷款的机构退出市场。

深圳市创新办发布《关于进一步完善P2P贷款信息中介机构整改工作的通知》,要求网上贷款机构如未能如期申请注册或自查发现整改要求难以满足,应主动联系注册地所在区财政部门,并提交自愿退出承诺书,有序退出。

无论各地发布的指引,还是杭州等地发布的1亿以下的征集门槛,一些小平台基本上被排除在本轮网上贷款备案之外。

地方当局已经开始现场检查。自今年以来,互联网贷款经历了风暴,平台数量持续减少。

11月1日,网上贷款机构发布了《P2P网上贷款行业2018年10月月报》。

截至2018年10月底,P2P网络贷款行业的正常操作平台数量已降至1231个,比9月底减少46个。

迄今为止,所有主要平台都忙于合规性检查。

根据监管部门今年8月发布的《关于开展P2P P2P贷款机构合规检查的通知》,要求对机构进行自查、自律检查和行政检查,时间表可以提前和交叉检查。

根据规定,整个合规检查计划于今年12月底完成。

目前,各地自查工作已经完成,部分地方已进入自律检查和行政核查阶段。

《华夏时报》此前报道称,只有400多个平台提交了自查报告。没有自查报告,他们无法进入下一阶段的检查。剩下的近1000个平台应该去哪里?退出或收购成为仅有的几个选择。

根据目前的监管要求,网上贷款平台已经大规模退出是事实。

因为在线贷款平台只有通过合规检查后才能进入下一个备案阶段。

目前,合规检查在全国有序进行。根据新的金融标题统计,北京、上海、浙江等12个地区中的3个已经启动行政审批程序。

此外,还有九个地方正在对网上贷款进行自律检查。

在距第一百零八条规定的结束时间不到50天的情况下,网上贷款行业的合规检查工作仍然十分艰巨。

10月16日,北京财政局官方网站发布“北京启动P2P网络贷款行政核查工作”,称北京P2P平台的行政核查定于10月中旬启动,下一步将全面启动北京P2P网络贷款机构的行政核查工作。

记者从北京一名网上贷款从业人员那里了解到,北京的自律检查还没有完全结束,一些平台仍在接受自律检查。

“根据平台的情况,有些平台问题很少,速度会很快。

“北京平台的另一名负责人表示,该平台仍在排队等待检查,一个平台的检查用了两天时间。

11月初,行业协会的自律检查和上海部分地区金融办公室的现场检查均已完成。目前,平台正在根据检查中指出的问题进行“立即检查和立即纠正”。

上海平台的负责人表示,“从上周开始,各个地区的情况都有所不同。总的来说,压茬推动了上海的发展。一些地区完成了自律检查,另一些地区完成了行政检查。

据了解,浙江部分平台已经完成了行政核查进入阶段的工作。

检查由地区金融办公室牵头,由银监局、检察院和市共同基金协会组成联合行政检查组。

总的来说,虽然北京、上海和浙江的一些地区已经开始行政检查,但有些地区仍在进行自律检查,这正好证明了“108条”文件规定灭茬检查要有条不紊地进行和交叉检查。

目前,共有9个地方进行了自律检查,即广东、江西、山西、安徽、河北、天津、山东、贵州和江苏。

来自山东平台的消息称,山东省已经开展了自律检查,目前仍在取得进展。江苏省互联网金融协会也组织了自律检查。

目前,包括河北、广州、山西、贵阳、安徽等地在内的七个地区已发布相关文件,表明开展了自律检查工作。

业内人士对《华夏时报》记者表示,在监管的不断干预下,未来将会有越来越多的平台因不符合备案要求而被驱逐,整个P2P行业将会清理得更快,最终提交自查报告的平台数量基本上落入400多个。

资料来源:华夏时报作者:金伟。

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